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Lettonie

La République de Lettonie est un pays de la région de la Baltique d'Europe du Nord, et l'un des trois États baltes. Elle a pour pays limitrophes l'Estonie, la Lituanie, la Russie et la Biélorussie. La Lettonie est membre de l'Organisation mondiale du commerce et de l'Union européenne.

Services bancaires en Lettonie

La Lettonie dispose d'une infrastructure bancaire stable et bien développée, offrant des services à des clients d'entreprises internationales et privés ayant réussi. La Lettonie est connue pour fournir une infrastructure optimisée en matière de finance d'entreprise, ce qui suscite une forte demande de comptes dans ses banques de la part des entreprises commerciales et maritimes.

Histoire

Créée en 1918, La Lettonie est une République démocratique parlementaire. La capitale de la Lettonie est Riga qui a également tenu le rôle de Capitale européenne de la culture en 2014. Le letton est la langue officielle. La Lettonie est un membre permanent de l'Union européenne et de l'OTAN, de l'Organisation des Nations Unies, du Conseil de l'Europe, du CEMB, du FMI, du NB8, du NIB, de l'OSCE et de l'OMC.

Au cours de son histoire mouvementée, la Lettonie est tombée sous le joug de la Pologne, la Lituanie, l'Empire russe, l'Allemagne et l'Union soviétique. En 1991, la Lettonie a obtenu son indépendance. Aujourd'hui, on estime qu'environ 72 % des citoyens lettons sont effectivement des lettons, alors que 20 % sont russes.

L'économie de la Lettonie est diversifiée et a connu une croissance de plus de 4 % en 2014, l'une des croissances de PIB les plus élevées en Europe. La Lettonie compte quatre ports principaux, ce qui en fait un centre de transports maritimes mondial. Elle bénéficie d'investissements étrangers directs importants et dispose d'un centre financier bien développé, avec Riga constituant l'un des centres financiers majeurs pour l'Europe de l'Est et la Russie.

Institutions bancaires

La Lettonie comprend plus de 30 banques commerciales, 26 dépositaires agréés et de nombreuses entreprises de services monétaires sous licence. La Commission du marché financier et des capitaux (Financial and Capital Market Commission) est l'autorité de réglementation des services financiers en Lettonie.

Lois et réglementations

La Lettonie est membre de la zone euro (2014), de l'Organisation mondiale du commerce (1999) et de l'Union européenne (2004). En tant que centre financier offshore majeur, la Lettonie jouit de l'un des systèmes financiers les plus stables en Europe de l'Est, ce qui en fait une destination privilégiée pour les transactions financières du monde entier. La Lettonie tient beaucoup à développer encore plus son secteur des services financiers en faisant la promotion de la culture financière en Lettonie grâce à des événements appréciés comme la « Financial Services Literacy Week ». Pour veiller à ce que le secteur financier continue de se développer, les autorités de réglementation financière en Lettonie adoptent des lois et des principes assurant la croissance stable et durable de ce secteur. Les données de performance collectées par la Commission du marché financier et des capitaux (Financial and Capital Market Commission, FCMC) montrent que malgré certaines incertitudes de la situation géopolitique, les banques ont poursuivi leur développement en 2014 comme lors des années précédentes. Les banques continuent d'améliorer leurs indicateurs clés de performance : le secteur bancaire a conservé des niveaux élevés de capitalisation et de liquidité, la rentabilité et la qualité du portefeuille de prêts se sont améliorées, et l'augmentation des dépôts s'est poursuivie.

Secret bancaire

La Lettonie s'est classée en 53e position selon l'indice de l'opacité financière (Financial Secrecy Index) de 2014. On estimait en 2014 que la Lettonie détenait plus de 100 milliards de $ d'actifs et de dépôts en raison de sa forte opacité. La Lettonie ne conserve pas d'informations sur la propriété des entreprises dans des documents officiels et n'exige pas que les détails de la propriété des entreprises soient rendus publiques en ligne. La popularité de la Lettonie est souvent attribuée à sa réputation de centre stable et opaque pour faire des dépôts ou conserver des actifs, tout en participant pleinement à la communauté financière moderne et à l'Union européenne.

Paiements électroniques

La Lettonie est membre de la Société mondiale de télécommunications financières interbancaires (SWIFT, Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication). Le réseau SWIFT est les système le plus sûr et le plus sécurisé pour les transactions financières à l'échelle mondiale.

Services bancaires

SFM est en relation avec un réseau étendu de banques privées et majeures de Lettonie. Toutes les banques vers lesquelles nous dirigeons nos clients offrent une plateforme bancaire internationale complète, avec des comptes multi-devises (£, € et $), ainsi que des services bancaires en ligne et des cartes de débit/crédit.

Une fois que votre commande est terminée, un responsable de compte dédié vous est attribué et celui-ci vous guidera tout au long de la procédure d'ouverture de compte bancaire. Ensuite, nous sélectionnerons avec soin avec vous parmi nos meilleurs partenaires une banque qui s'adapte parfaitement à vos besoins.

Quels sont les documents nécessaires pour ouvrir un compte bancaire ?

La banque est tenue de confirmer l’identité et l’adresse de tous les clients ouvrant des comptes bancaires. Les documents suivants sont requis pour chaque signataire et bénéficiaire effectif et seront traités de manière confidentielle:

  • Une copie du passeport notariée
  • Un justificatif de résidence (daté de moins de 3 mois)
  • Une lettre de référence bancaire originale (datée de moins de 3 mois)
  • Les relevés bancaires originaux (des 6 derniers mois)

Dans le cas de comptes bancaires de sociétés, la banque demanderaun ensemble de documents de sociétés certifiés tels que:

  • Le certificat de constitution
  • Les statuts de la société
  • Le registre des actionnaires et des directeurs
  • Les certificats des actions signés
  • Un certificat de bonne conduite ou un certificat de titularisation si la société existe depuis plus de 12 ans
  • Le dernier bilan comptable vérifié/profil de la société, si disponibles.

En Lettonie les banques exigent des sociétés qu’elles remplissent certaines conditions « de fond » (dit substance économique) dans le pays d’enregistrement (bureau physique, employés, directeurs locaux, etc...)

La banque peut demander des informations et/ou documents supplémentaires tels qu’un plan d'affaires, chiffre d’affaires prévisionnel, CV, factures, Exemple de contrats. Le client doit se conformer aux exigences de la banque.

En fonction de la langue des documents, la banque peut demander a ce qu’une traduction assermentée soit fournie. Dans ce cas, la traduction doit être faite après la certification des documents.

Nous vous enverrons par e-mail et en pièces jointes, les formulaires bancaires supplémentaires nécessaires à l’ouverture d’un compte, que vous devrez signer et nous renvoyer, de préférence par courrier spécial (DHL, FedEx ou Chronopost), avec les autres documents mentionnés ci-dessus.

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