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Histoire

La référence la plus ancienne connue à Chypre a été faite en Grèce mycénienne au 15e siècle avant Jésus-Christ. L'île tire son nom moderne de son commerce extérieur, en référence au mot latin classique pour le cuivre via l'expression aes Cyprium, qui peut se traduire par « métal de Chypre ». Ce nom a été ultérieurement raccourci en « Cuprum ».

Chypre occupe un emplacement stratégique essentiel pour le Moyen-Orient, et a été gouvernée par différents empires importants. Les pays ayant régné autrefois sur Chypre sont notamment l'Assyrie, l'Égypte, la Perse, la Grèce, l'Empire ottoman et l'Empire achéménide. Alexandre le Grand a conquis Chypre en 333 avant Jésus-Christ et, après sa mort, Chypre a fait partie de l'Empire hellénistique de l'Égypte ptolémaïque. En 58 avant Jésus-Christ, Chypre a été conquise par l'Empire romain, puis, ensuite par l'Empire byzantin. En 1191, Richard d'Angleterre a conquis Chypre et l'a offerte aux Templiers. En 1473, la République de Venise a pris le contrôle de l'île qui a été conquise en 1570 par l'Empire ottoman avant d'être rendue à l'Angleterre en 1878. Chypre a acquis son indépendance en 1960. Après l'invasion turque de Chypre en 1974, la partie nord de l'île a été conquise, puis annexée par la Turquie.

L'économie chypriote est bien diversifiée. Les services bancaires, ainsi que le tourisme et le transport maritime ont stimulé la croissance économique. Son secteur financier demeure un pilier important de son économie. Chypre est un centre bancaire renommé dans le monde entier pour les particuliers fortunés. De nombreux citoyens de Europe de l'Est et de Russie, en particulier, utilisent le système d'entreprise et bancaire chypriote comme refuge sûr pour leurs actifs. Après avoir été frappée durement par la crise économique internationale, Chypre a rebondi plus rapidement que la Grèce, le Portugal, l'Espagne et l'Italie.

Institutions bancaires

Il existe 49 banques accréditées à Chypre. Le système bancaire chypriote est contrôlé et réglementé par la Banque centrale de Chypre.

Lois et réglementations

Chypre est une juridiction bancaire offshore renommée et respectée. La Banque centrale de Chypre est le principal organisme de gouvernance et de réglementation des banques enregistrées à Chypre. De plus, Chypre est un État membre de l'Union européenne qui garantit les dépôts à hauteur de 100 000 €. Cela inclut les intérêts courus à la date d'échéance du dépôt ou la date à laquelle le dépôt arrive à échéance et payable mais non remboursé, ou la date à laquelle il a été déterminé que la banque membre n'était pas en mesure de rembourser ses déposants (selon la première éventualité). Les dépôts au nom d'une personne, détenus auprès de différentes banques, sont considérés comme des dépôts séparés à des fins de compensation.

Secret bancaire

Chypre s'est classée en 41e position selon l'indice de l'opacité financière (Financial Secrecy Index) de 2014, d'après un calcul basé sur sa part du marché mondial des services financiers offshore. Chypre représente environ 1,5 % du marché mondial des services financiers offshore. La Section 29(1) de la législation bancaire stipule que les employés, directeurs, responsables, agents, etc. et toute personne ayant accès aux enregistrements d'une banque ne sont pas autorisés à divulguer de quelque façon que ce soit des informations concernant le compte d'un client individuel de la banque, même après que leur emploi auprès de la banque ait pris fin.

Paiements électroniques

Chypre est membre de l'espace unique de paiements en euros (Single Euro Payments Area, SEPA). En août 2014, la migration vers des virements SEPA et prélèvements SEPA a été achevée avec succès à Chypre, comme défini dans le règlement de l'Union européenne 260/2012.

Services bancaires

SFM est en relation avec un réseau étendu de banques privées et majeures à Chypre. Toutes les banques vers lesquelles nous dirigeons nos clients offrent une plateforme bancaire internationale complète, avec des comptes multi-devises (£, € et $), ainsi que des services bancaires en ligne et des cartes de débit/crédit. Chypre offre également des services de carte de crédit prépayée pour les comptes bancaires d'entreprise et privés.

Une fois que votre commande est terminée, un responsable de compte dédié vous est attribué et celui-ci vous guidera tout au long de la procédure d'ouverture de compte bancaire. Ensuite, nous sélectionnerons avec soin avec vous parmi nos meilleurs partenaires une banque qui s'adapte parfaitement à vos besoins.

Quels sont les documents nécessaires pour ouvrir un compte bancaire ?

La banque est tenue de confirmer l’identité et l’adresse de tous les clients ouvrant des comptes bancaires. Les documents suivants sont requis pour chaque signataire et bénéficiaire effectif et seront traités de manière confidentielle:

  • Une copie du passeport notariée et dûment certifiée par une apostille
  • Un justificatif de résidence (daté de moins de 3 mois)
  • Une lettre de référence bancaire originale (datée de moins de 3 mois)
  • Les relevés bancaires originaux (des 6 derniers mois)

Dans le cas de comptes bancaires de sociétés, la banque demanderaun ensemble de documents de sociétés certifiés tels que:

  • Le certificat de constitution
  • Les statuts de la société
  • Le registre des actionnaires et des directeurs
  • Les certificats des actions signés
  • Un certificat de bonne conduite ou un certificat de titularisation si la société existe depuis plus de 12 ans
  • Le dernier bilan comptable vérifié/profil de la société, si disponibles.

En Chypre les banques exigent des sociétés qu’elles remplissent certaines conditions « de fond » (dit substance économique) dans le pays d’enregistrement (bureau physique, employés, directeurs locaux, etc...)

La banque peut demander, selon le cas, des informations et/ou documents supplémentaires tels qu’un plan d'affaires, chiffre d’affaires prévisionnel, CV, factures, Exemple de contrats. Le client doit se conformer aux exigences de la banque.

En fonction de la langue des documents, la banque peut demander a ce qu’une traduction assermentée soit fournie. Dans ce cas, la traduction doit être faite après la certification des documents.

Nous vous enverrons par e-mail et en pièces jointes, les formulaires bancaires supplémentaires nécessaires à l’ouverture d’un compte, que vous devrez signer et nous renvoyer, de préférence par courrier spécial (DHL, FedEx ou Chronopost), avec les autres documents mentionnés ci-dessus.

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