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Cet article a été automatiquement traduit de l'anglais pour votre convenance. Si vous souhaitez lire l'article original en anglais, veuillez suivre ce lien.

Demande de compte bancaire: assurez-vous que les chances sont de votre côté

15 September 2020

Comprendre les banques

Une banque n'est pas un service public mais une entreprise commerciale qui doit équilibrer le risque et le gain pour réussir. On ne doit pas attendre d'une banque qu'elle supporte des coûts et des risques au profit de ses clients. En tenant compte de cela, les banques s'attendent à une relation mutuellement avantageuse qui compense les frais d'intégration des clients. Les candidats doivent être prêts à respecter les engagements pris en termes de dépôt minimum et de tout autre frais requis, cela variera en fonction de la juridiction et du choix de la banque. Cela signifie également que la banque voudra obtenir des garanties suffisantes que le but de la demande de compte est à des fins légales et légitimes. Il est de la responsabilité du client de prendre en compte les attentes de la banque lors de la demande de comptes.

Suivez les conseils d'experts

SFM et ses agents relaient les exigences bancaires précises qui découlent des politiques et réglementations bancaires. Il est essentiel que les indications fournies soient suivies et que les individus ne prennent pas sur eux de s'en écarter. Les candidats doivent répondre à toutes les exigences et demander des conseils supplémentaires pour obtenir des éclaircissements sur toutes les questions qu'ils pourraient avoir pour assurer la compréhension et la conformité. S'écarter des conseils d'experts et éviter les politiques et les réglementations entraînera des retards et une augmentation des coûts ainsi qu'une application infructueuse.
Notre statut professionnel de «International Corporate Service Provider» et notre signature d'une charte de bonne conduite font de nous un introducteur bienvenu aux yeux des établissements financiers en général. Nous avons développé un réseau bancaire et une expertise qui nous permettent d'accompagner nos clients via l'application de compte pour toutes les entreprises que nous enregistrons. De toute évidence, la décision finale d'ouvrir un compte appartient à la banque.

Quels documents sont nécessaires?

Les documents généraux demandés comprennent une copie certifiée conforme du passeport de l'actionnaire et du dirigeant (bénéficiaire effectif), ainsi qu'une preuve de résidence qui doit dater de moins de trois mois. La portée complète des documents variera d'une banque à l'autre. Dans certaines juridictions, les banques n'autorisent pas l'ouverture de comptes par correspondance, ce qui signifie que les clients devront se rendre à la banque pour vérifier leur identité. Les documents supplémentaires que les banques pourraient exiger pourraient être un plan d'affaires résumé, une lettre de référence émise par un avocat ou une banque, des états financiers, un curriculum vitae, une preuve de l'origine du patrimoine net.

L'importance de votre candidature

Toute banque a besoin de connaître son client et son entreprise, ce qui se fait en collectant la documentation officielle et les informations fournies par le client. Créer une première impression avec la banque choisie est de la plus haute importance et nous vous encourageons à toujours être à l'écoute des informations demandées pour éviter les retards. Des informations précises, complètes et correctes doivent être fournies à tout moment et les fausses informations sont interdites. Les questions de la banque de votre choix doivent recevoir des réponses claires et factuelles. Les questions éludées, les réponses méprisantes ou partielles et les fausses informations entraîneront toutes des demandes infructueuses.

Pour plus d'informations sur l'ouverture de compte bancaire dans l'une de nos juridictions, contactez SFM .

Avertissement:

  • Chaque demande de compte bancaire est soumise aux obligations et obligations de diligence raisonnable de la banque en vertu des normes nationales et internationales (GAFI), en particulier pour prévenir le blanchiment d'argent, et rien sur cette page Web ne doit être interprété comme une offre de renonciation à ces exigences et obligations.
  • Les banques sont répertoriées sur notre site Web à titre d'exemple uniquement. Vous devrez confirmer votre choix de banque après l'enregistrement de votre entreprise. Vous n'avez aucune obligation de sélectionner une banque cotée et pouvez proposer une autre banque de votre choix. SFM ne propose pas de services bancaires. Un service d'introduction comprend la préparation du formulaire de candidature et le dépôt du dossier de candidature. Toute candidature est soumise à l'acceptation du client par la banque.

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